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交通银行股票行情:交通银行当前被低估未来有弹性!(2)

时间:2018-02-14 20:00

摘要

存款 结构上看,活期存款增长趋势较好,17 年9 月末较6 月末,活期存款净增长266 亿,且占比持续提升,从13 年仅45.08%提升至17 年9 月末的51.14%,存款活期化趋势有利于降低负债端整体成本。此外,据我们静态测算

存款结构上看,活期存款增长趋势较好,17 年9 月末较6 月末,活期存款净增长266 亿,且占比持续提升,从13 年仅45.08%提升至17 年9 月末的51.14%,存款活期化趋势有利于降低负债端整体成本。此外,据我们静态测算(以17 年中报数据为基础),在所有其它因素都保持不变的情况下,净息差每提升1bp,交行的净利润增速提升1.05pc,在国有大行中弹性最高。

  经营稳健,监管压力小。资产结构角度最新评级:17 年6 月末交行的非标资产占总资产的比重为4.6%,远低于中小行;债券投资比例约为20%左右,与国有大行相当;风控严格、流程规范最新评级:11 年以来银监会分局层面开出的2660份有效罚单中,交行仅收到61 例,涉及罚款不足2000 万,均为国有行最低。当前严监管的环境与交行一贯稳健的经营风格相匹配,预计未来所受监管压力相对较小。

  业务亮点最新评级:1)信用卡业务蓬勃发展。业务开展上最新评级:业内首推"手机信用卡",线上化比例不断提高;配套APP"买单吧"绑定客户数超2700 万,较年初增   华尔街财经网微信号最新评级:华尔街财经网


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